Socioeconómico · 2015–2020 Confirmado
Wirecard: 1.900 millones de euros que nunca existieron hundieron a una de las mayores fintech de Europa
El regulador financiero alemán investigó a los periodistas que denunciaban el fraude en lugar de a la empresa, hasta que los propios auditores no pudieron confirmar la existencia de la mitad del balance
Foto: Foreign and Commonwealth Office (licencia CC BY 2.0, vía Wikimedia Commons)
Wirecard, empresa alemana de procesamiento de pagos que llegó a formar parte del índice bursátil DAX, colapsó en junio de 2020 cuando su auditora, EY, no pudo confirmar la existencia de 1.900 millones de euros en efectivo que supuestamente estaban depositados en cuentas fiduciarias en Filipinas. El Financial Times había publicado desde 2015 una serie de investigaciones documentando irregularidades contables, que la empresa negó reiteradamente calificándolas de ataques orquestados por vendedores en corto. El regulador financiero alemán, BaFin, llegó a presentar una denuncia penal contra los periodistas del Financial Times por presunta manipulación de mercado, en lugar de investigar a fondo las acusaciones contra Wirecard.
Cronología del caso
Indicios
2015–2019
El Financial Times publica investigaciones sobre irregularidades contables
Una serie de artículos documenta discrepancias en las cuentas de la filial asiática de Wirecard, que la empresa niega repetidamente.
Disidentes señalados
2019
BaFin denuncia penalmente a los periodistas
El regulador financiero alemán presenta una denuncia por presunta manipulación de mercado contra los periodistas del Financial Times, en lugar de abrir una investigación a fondo sobre Wirecard.
Pruebas
Junio de 2020
Los auditores no pueden confirmar 1.900 millones de euros
La auditora EY informa de que no puede verificar la existencia de esa suma, supuestamente depositada en cuentas fiduciarias filipinas, provocando el colapso bursátil inmediato de la empresa.
Consecuencias
Junio de 2020
Wirecard se declara insolvente
La empresa solicita concurso de acreedores días después; su exconsejero delegado, Markus Braun, es detenido, mientras el jefe de operaciones, Jan Marsalek, huye y sigue en paradero desconocido.
Mapa del suceso
- 🇩🇪AlemaniaEmpresa con sede en Aschheim, cerca de Múnich, integrante del índice bursátil DAX hasta su colapso.
- 🇵🇭FilipinasUbicación declarada de las cuentas fiduciarias donde supuestamente se hallaban los 1.900 millones de euros inexistentes.
Lectura de la redacción a partir de las fuentes citadas — no es una atribución oficial.
Pliego de individuos clave
Responsable
Markus Braun
Exconsejero delegado de Wirecard. Detenido tras el colapso de la empresa y procesado por fraude.
Fugitivo
Jan Marsalek
Exjefe de operaciones de Wirecard. Huyó tras el colapso de la empresa y permanece en paradero desconocido, con presuntos vínculos posteriores señalados con servicios de inteligencia extranjeros.
Destapa el caso
Dan McCrum
Periodista del Financial Times. Lideró la investigación sobre las irregularidades contables de Wirecard desde 2015, pese a ser objeto de una denuncia penal impulsada por el propio regulador alemán.
Fuentes
Hipótesis de fondo
El caso expone un fallo regulador de manual: la autoridad de supervisión, en lugar de investigar las señales de alarma señaladas por periodismo de investigación sostenido durante años, dedicó recursos a perseguir a quienes las señalaban, protegiendo de facto a una empresa insignia del propio mercado bursátil nacional hasta que el fraude se volvió matemáticamente insostenible.
Expediente redactado y contrastado con fuentes documentales, judiciales y periodísticas citadas al final de cada caso. Puede contener imprecisiones históricas; verifica siempre con las fuentes.